세븐 스플릿_SEVEN SPLIT

세븐 스플릿_SEVEN SPLIT - 박성현 지음 p310 202403
 

1. 투자의 시작, 자본가로 가는 길목

자기만의 시스템 강조. 분할로 매수.
계좌를 이분할하여 단기계좌와 장기계좌를 만들어 단기 변동에 대한 스트레스를 조금이라도 극복할 수 있게 하자. 
주식보단 부동산으로 돈을 범. 기초적인 서문. 스킵
 

2. 카지노 옆 주식 거래소

도박에 비유. 개인적으로 모르고 알고 싶지 않음. 
퀀트투자 애드워드 O.소프 ...  도박에서 시작한.. 수학천재.. 분석가.. 암튼 2장은 스킵해도 됨.

3. 좋은 주식 고르기

증거금률이 낮으면 기업이 우량. 레버리지 사용은 위험하지만 안전한 투자처라 생각하는 지표정도로만. 
HTS 조건검색
 1. 증거금률이 낮은 주식
 2. 저 PER(Price Earning Ratio, 주가수익비율)  
 3. 저 PBR(Price Book-value Ratio, 주가순자산비율) 
 4. 저 PSR(Price to Sales Ratio, 주가매출액배수) with 매출증감률
 5. 저 PCR(Price to Cashflow Ratio, 주가현금흐름배수)
 6. 저 PEG(Price Earning to Growth ratio, 주가수익성장비율)_PER의 확장된개념(1이면 적정, 0.5이하 저평가이지만 예상하기어려움)
 7. 고 ROE(Return On Equity, 자기자본이익률)_버핏은 15%이상이 좋은 기업이라 평가.
 8. 고 ROA(Return On Assets, 총자산 순이익률)_높아야 좋겠죠~
 9. 52주 최저가 대비율 20%이하인 종목만 매수 대상 (100%초과이면 최저가 대비 2배이상 상승한거고 50%이하이면 상승여력이 50%라는. 근데 칼날을 잡기에 무섭지. 그러니 종목고를때 내면도 봐야함)
 10. 부채비율(100%이하로 되도록)
 11. 유동비율
 12. 배당주(가치가 비슷한 회사중에서는 이왕이면 배당주. 배당성향이 꾸준한 회사가 오히려 낫다)
 13. 외국인 지분율(관심, 외국인아니더라도 슈퍼개미들이 대량보유 5%이상한 주식도 관심 대상)
 14. 재무차트
 15. 전자공시시스템 사업보고서(3월은 상장폐지의 달.. 아무래도 위 조건이면 재무적으로 상장폐지요건이 있는 회사는 없겠지만 요즘 내부회계관리제도 등 재무적인 이슈보다는 과정과 ESG 등이 중요하니 참고)
 16. 기타
 
[안전한 주식 체크리스트]

	연간기준	삼성전자(2023/11)	권장수준(예)	체크
1	현재주가	72,500원
2	거래소구분	코스피
3	시가총액	약 432조	3천억원이상	V
4	증거금률	20%	40%이하	V
5	52주최저가	54,500원(15%)	최저가 대비율 10%이하
6	52주최고가	73,600원(2%)	최고가 대비율 30%이상
7	PER(업종 PER)	15.41(21.16)	5이하
8	PBR	1.4	2이하	V
9	PSR	1.24	5이하	V
10	PCR	6.04	10이하	V
11	PEG	0.24	1이하	V
12	ROE	17.07%	5%이상	V
13	ROA	12.72%	3%이상	V
14	영업이익률	14.35%	5%이상	V
15	순이익률	18.41%	3%이상	V
16	매출액 증가률	8.1%	1%이상	V
17	순이익 증가율	39.5%	1%이상	V
18	부채비율	26.41%	100%이하	V
19	유동비율	278.86%	200%이상	V
20	유보율	38%	200%이상	V
21	현금 배당수익률	1.99%	3%이상
22	외국인 지분율(소진율)	53%	30%이상	V
23	사업보고서확인	o		V
	체크결과 분석(예)
	권장수준 15개 초과	잃지 않을 확률	90%	삼성전자
	12~15		70%
	9~11		50
	5~8		30
	5개미만		투자부적합

 
 
위 표처럼 체크표를 만들어 안전하게 분석. 물론 기준수치는 책에서 정한것이고 업종,업태, 성장주 등 차이가 있을 것으로 본다.  체크결과 분석표의 권장수준 개수도 주관적으로 수치화한 개념. 본인의 원칙에 따라 적정수준을 변경가능. 
사실 비교분석대상이 삼성전자라는 것이... 워렌버핏이 ROA 15% 이상의 기업을 보는데 삼성전자는 덩치는 크고 기업지배구조에대 아직까지 재벌기업이다 보니 꺼려. 
금융업에 이 기준을 가져다 본다면........음...아무래도 위표 기준대로는 안되겠지요. 스스로 알아서 하는 걸로. 다만 아  ~ 이렇구나 보시고...
HTS에서 조건검색을 하다보면 저평가 종목을 어느정도 익스큐즈안하면 몇 종목 ?! 아니 아에 종목이 검색이 되지 않을 수 있다. 성장이 좋은 기업은 부채가 없길 바란다면 안되고 부책의 성격을 봐야할 것이고 그것은 수치상이 아닌 재무제표를 읽어내는 능력이 까지 갖춘다면 잃지 않는 투자에 안전빵이 아닐까....
암튼 위 체크리스트를 활용하는 것보다는 구체적인 회사의 시스템을 분석하는 것이 나을듯 싶다. 

4. 시장을 이기는 주식 투자

언급한 내용들보다는 워렛버핏 가치 투자서를 읽자. 
투자 대가들이 전파한 내용.. 투자규모에 상관없이  연 15%목표.. 5년이년 2배
근데 갑자기 투자는 숨겨야 하는 가? 이장에 나올 만한 글은 아닌것 같다.
시장을 이기려면 어떻게 투자를 해야하는가? 라는 주제에 와닿지가 않았다. 

5. 세븐 스플릿 실전 투자 전략

1. 책을 많이 읽는다. 투자철학을 전수 받는다. (1년에 100권)
2. 회사 가치를 분석하는 능력을 키워 안전한 투자를 한다. (가치투자, 재무분석등)
3. 멘탈을 잡기위한 자기만의 투자시스템을 구축하여 거래한다. (원칙)
 
세븐스플릿은 가이드에 불과, 자기만의 투자원칙을 세우고 자신만의 방식으로 바꾸어야 한다. 
 
미스터 인베스터(가상의 투자자)_세븐스플릿
1. 장기 투자 계좌의 투자 자산 비중은 40%이상으로 유지한다. (7계좌 운용. 1번계좌는 장투로 전체투자금의 40%, 나머지 단기 계좌로 60%비중)
2. 레버리지(신용, 미수)는 사용하지 않는다. 
3. 장기 투자 계좌의 목표 수익률은 10%이상으로 정한다. 
4. 개별 종목 최초 매수 금액은 해당 계좌 투자 자산의 5%이내로 정한다. 
5. 추가 매수는 이전 계좌 종목 투자 손실률 3%이상일 때만 한다. 
6. 추가 매수 투자금 규모는 최초 매수 투자금과 동일하게 한다. 
7. 손절매는 절대 안한다. 

6. 한 단계 더 진화된 세븐 스플릿

세븐스플릿은 내리면 팔고 싶고 오르면 사고 싶고 한 방을 노리는 인간의 나약한 멘털을 극복하기 위해 만든 분할 매수, 분할 매도 방법이다. 라고 작가는 말합니다. 
작가의 주식투자서비스 사이트로 경험해 보시라.......매직스플릿(https://magicsplit.com)

매직스플릿 투자 시스템

 
왠지 광고하는 느낌... ㅋ
 
투자는 자기만의 철칙이 있어야 한다. 
이책에서 제시한 본인의 경험으로 개발한 세븐스플릿은 누구에게나 맞는 투자 솔루션은 아니다. 
그리고 여기서 제시한 주식에 대한 투자비중은 전체 자산의 포트폴리오에서 일부이다. 위험은 항상 따르기 마련이다. 
오늘 신문에서는 젊은 부호들의 자산 포틀폴리오 비중이 부동산이 1위로 나왔다. 
부동산은 무시 못하는 자산이면서 생활 필수품이다. 안정적인 투자 심리를 구축하는 크나큰 중요한 KEY. 물론 이것은 수많은 집없는 개미들에 한해서 일 수도 있다.  부호들도 1억짜리 집이 아닌 100억짜리집에서 거주하며 투자를 하던.. 상대적일수 있으니.. 휴~ 
 
초보투자자들이 이 책을 먼저 읽는 것은 비추다. 투자서 워렛버핏, 조지소로스 그리고 레이달리오 책을 읽고 이 책을 보면 1시간이면 이해할 수 있을 것이다.