1. 나는 배당투자로 매일 스타벅스 커피를 공짜로 마신다

나는 배당투자로 매일 스타벅스 커피를 공짜로 마신다. - 송민섭(수페TV) 20231206. p272

 

평생 월 500만원씩 버는 30일 기적의 배당 파이프라인 공략집

 

배당금 계산 3단계

1단계

투자기간과 금액: 적립식 투자, 거치식투자, 단기/중기 투자

2단계

현재 배당률 (기업분석)* 미래 배당성장률(기업전망)

3단계

월배당금: 세금, 복리효과, 인플레이션

 

예금은 탈락 인플레이션 때문에.. 

 

주식배당 vs 부동산 월세

항목	배당(주식)	월세(부동산)
세금	배당소득세	취득세, 보유세, 양도세
거래	증권 수수료(무료도 있음)	중개수수료
관리	없음	시설노후, 각종 보수
수익	시세차익, 배당수익	시세차익, 월세수익
리스크	주가변동, 배당컷	감가상각, 공실
환금성	높음	낮음
투자금	소액부터 가능	주식보단 높음

 

배당투자 필수 점검사항 다섯 가지

 

1. 꾸준히 증가하는 기업의 매출액

2. 꾸준히 순이익이 증가하는 기업

3. 영업현금 흐름 확인(아시다시피 플러스)

4. 배당금을 얼마나 오랫동안 지급했는지 배당연수 확인

5. 기업이 버는 돈을 주주에게 잘 나눠주고 있는지 확인할 수 있는 배당성장률이 높은 기업

 

가장 안전한 월배당 전략은 무엇인가?

 

가족의 생일이 몰려있거나 연중 1~2회 주기적인 지출이 발생하는 경우, 월별 추가 지출내역을 표시하여 지출이 높은 월을 기억했다가 기업의 배당주기를 고려해 투자해보자. 

 

배당 왕족주/귀족주 배당지급 월

구분	1월, 4월, 7월, 10월	2월, 5월, 8월, 11월	3월, 6월 9월, 12월
기업	메드트로닉	P&G, 애브비, 로우스	존슨앤존슨, S&P글로벌, 넥스트에라에너지, 펩시, 엑슨모빌, 맥도날드

★ 메드트로닉(MDT):            배당률 3.8%,   배당성장률 7.37%

     애브비(ABBV):                 배당률 4.05%, 배당성장률 10.52%

     넥스트에라에너지(NEE): 배당률 3.6%,   배당성장률 11.13%

 

위의 종목대로 1억원을 균등하게 투자할 경우 아래와 같은 결과를 얻을 수 있다. (연 배당금 324만원)

1월	2월	3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
27			27			27			27
	29			29			29			29
		25			25			25			25

 

배당성장 기업은 복리효과를 누리기 위해 긴 시간이 필요하지만 그 열매는 매우 달다. 

 

배당성장기업 TOP 5:  

유나이티드헬스(UNH), 브로드컴(AVGO), ASML홀딩(ASML), MSCI(MSCI), 트랙터 서플라이(TSCO)

미국리츠기업 TOP 5:

프로로지스(물류센터), 아메리칸타워(통신타워), 이퀴닉스(데이터센터), 리얼티인컴(리테일), 웰타워(헬스케어)

 

적은 돈으로 쉽게 시작하는 ETF 

ETF 투자전 확인사항

1. ETF의 상장일:  금융위기, 코로나시대 등 위험상황에서도 상폐되지 않고 꾸준히 성장한 ETF를 고르자!

2. ETF의 총보수:  같은 가격이라도 수수료가 저렴한 것이 좋을 듯하다!

3. ETF의 자산규모: 유동량, 안전자산, 미국 ETF 5억달러 이상

4. ETF의 투자기업: 해당 상품이 투자하는 기업을 보자!

 

배당을 오랫동안 늘려온 기업에 투자하는 ETF:  NOBL

높은 배당성장률에 투자하는 ETF: SCHD

배당기업+성장기업에 함께 투자하는 ETF: VIG, DGRO

 

 

구분	DIA	DGRW	SPHD
운용사	스트레이트 스트리트	위즈덤트리	인베스코
자산규모	$27.99B	$8.37B	$2.88B
상장일	1998.01.14	2013.05.22	2012.10.18
총보수	0.16%	0.28%	0.30%
투자기업수	30	300	50
배당지급	월배당
특징	다우존스	배당+성장	고배당
배당률	2.02%	1.94%	4.76%
배당성장률(5년)	5.48%	7.17%	2.57%
수익률(5년)	7.76%	10.91%	3.10%
	우량기업에 투자하는 월배당 ETF	배당과 성장 두마리 토끼 월배당 ETF	높은 배당률 월배당 ETF

 

 

※ 국내상장한 미국 ETF의 수수료= 총보수 + 기타비용 + 매매중개수수료 = 실비용

다행히 국내증권사들의 앞다툰 고객 모시기로 수수료율을 인하하고 있다.  

 

유용한 사이트 

미국주식 배당 관련 정보 찾는 방법 : 시킹알파https://seekingalpha.com/

Stock Market Analysis & Tools for Investors

 

한국주식 배당내역 찾는 방법: 증권정보포털ㄹ 세이브로 ( https://seibro.or.kr/websquare/control.jsp?w2xPath=/IPORTAL/user/index.xml)

SEIBro

 

해외 ETF 찾는 방법: ETF.COM (https://www.etf.com/)

기업재무제표 확인하는 방법: 스톡로우 ( http://stockrow.com/)

 

1억원으로 고배당 VS 배당성장

고배당 포트폴리오

종목명	섹터	티커	비중(%)	배당률(%)	배당성장률(%,5년)	배당지급(월)
JEPI ETF	고배당	JEPI	10	9.93	-	매달
알트리아	경기방어	MO	20	9.18	5.85	1,4,7,10
애브비	헬스케어	ABBV	20	4.05	10.52	2,5,8,11
엑슨모빌	에너지	XOM	20	3.28	2.74	3,6,9,12
리얼티인컴	리츠	O	20	6.22	3.70	매달
TLT ETF	장기채권	TLT	10	3.84	-	매달
평균				5.92	4.56

 

배당성장 포트폴리오

종목명	섹터	티커	비중(%)	배당률(%)	배당성장률(%,5년)	배당지급(월)
SCHD ETF	배당성장	SCHD	50	3.78	13.69	3,6,9,12
ASML홀딩	기술	ASML	10	1.08	29.95	2,5,8,11
로우스	경기순환	LOW	10	2.31	19.97	2,5,8,11
펩시	경기방어	PEP	10	3.16	6.87	1,3,6,9
프로로지스	리츠	PLD	10	3.4	12.58	3,6,9,12
TLT ETF	장기채권	TLT	10	3.84	-	매달
평균				3.27	13.78

2시간정도면 중요한 것 하나는 되새김해 가는 책.